뀨짱과 지니의 소소한 일상

* 매수를 권하는 글이 아님을 미리 밝힙니다.

* 세이브로, 다음, 네이버 금융 등에서 자료를 활용하였습니다.

안녕하세요, 지니입니다.

[유가증권사/보통주/배당주]인 <삼성카드> 분석입니다.

대표자는 김대환으로 1983.3.24.에 설립하여 2007.6.27.에 유가증권시장에 상장하였습니다.

여신전문금융업을 영위하며 주력사업은 카드사업 부문, 할부리스사업 부문으로 구성되어 있습니다.

매출 비중은 카드수익 51.49%, 기타금융수익 27.93%, 리스관련수익 10.02% 입니다.

<"삼성카드" 10단계 분석입니다.>

1. 당기순이익 : 16% 증가

2. 시가총액 : 3조 3,367억 (코스피 72위)

3. PER : 9.8

4. 재무비율

부채비율 : 219.56, 당좌비율 : -, 유보비율 : 1,087.44

5. CB, BW : X

6. 배당금 : 5.56%

7. 최대 주주의 지분율 : 삼성생명보험(외 3인) 71.9%, 자사주 7.9%

8. 매출채권 회전율 : 219.56, 재고자산 회전율 : 1,087.44

9. PBR : 0.45

10. 내 생각

배당 신뢰도가 높은 금융주에 속하지만, 법정 최고금리 인하시에는 수익성이 악화될 가능성이 있습니다.

비대면 결제가 확산되면서 디지털 금융 플랫폼 경쟁력 우위를 선점하기 위해서 실물카드를 대체할 간편결제 서비스(디지털화의 전환) 경쟁에 적극 참여하고 있습니다.

삼성전자와 손잡고 해외 현지 매장에서 국내 신용카드가 등록된 터치식 결제로 앱만 키면 바로 결제가 가능해지는 시스템인 '삼성페이카드'를 선보이기도 하고,

스타벅스커피 코리아와 함께 '드라이브 스루 신용카드 자동결제' 서비스로 언택트 자동결제도 선보였습니다.

요즘 '온라인 구독 서비스'가 탑재된 신용카드가 인기인데요,

영상 콘텐츠를 소비할 수 있는 OTT 플랫폼 수요, 온라인 쇼핑, 배달앱 사용 등이 늘었기 때문입니다.

자사 앱과 카카오페이를 연동하고, 제휴카드를 선보이는 등 카카오와 협업 프로젝트를 잇달아 진행하고 있습니다.

빅데이터를 활용한 수익사업의 선두주자로 성과를 거두고 있는 <삼성카드>였습니다.

* 매수를 권하는 글이 아님을 미리 밝힙니다.

* 세이브로, 네이버금융 등에서 자료를 활용하였습니다.

안녕하세요, 지니입니다.

[유가증권사/보통주/배당주]인 <SK텔레콤> 분석입니다.

대표자는 박정호로 1984.4.20.에 설립하여 1989.11.7.에 유가증권사에 상장하였습니다. 

1996년에는 뉴욕증권거래소에도 상장했습니다.

매출 비중은 이동전화, 무선데이터 68.59%, 전화, 초고속인터넷 16.62% 입니다.

시장 점유율은 이동전화 47.60%, IPTV 30.30%, 초고속인터넷 26.10% 입니다.

종속회사에는 SK텔링크, 11번가, ADT캡스, 티브로드 등이 있습니다.

<"SK텔레콤" 10단계 분석입니다.>

1. 당기순이익 : 2019대비 매출액 2.7%증가, 영업이익 6.4%감소, 당기순이익 18.4%감소.

2. 시가총액 : 19조 5,808 억원(코스피14위)

3. PER : 19.90

4. 재무비율

부채비율 : 95.46, 당좌비율 : 98.17, 유보비율 : 56,343.49

 5. CB, DW : X

 6. 배당금 : 3년간 꾸분히 배당, 배당수익률 4.12%

 7. 최대 주주의 지분율 : SK(외 4인) 26.78%, 국민연금공단 11.88%, 자사주 9.42%

 8. 매출채권 회전율 : 831.51,  재고자산 회전율 : 7,869.74

9. PBR : 0.75

10. 내 생각

무선통신 및 커머스 등의 사업으로 영업수익이 확대됐지만, 원가율 및 인건비 상승으로 수익성은 하락하는 모습입니다.

실적 개선을 위해 5G 통신망 구축을 주도하여 빅데이터, AI를 접목한 서비스를 선보이고 있습니다.

향후 기업 이미지를 위해 사명을 'SK 하이퍼 커넥터'로 변경하는 것을 추진하고 있는 것 같습니다.

외국인 지분율이 35.71%로 꽤 많은 비중을 차지하고 있는데요,

외국인 매도세가 이어지고 있는 와중에도 꾸준히 매수하는 모습을 보이는데, 저평가 가치주라고 판단하는 것 같습니다.

배당율도 높은 편이어서 앞으로 5G 시장의 성장가능성을 본다면 장기로 가져가도 괜찮을 종목인 것 같습니다.

최근 5G를 활용한 재규어랜드로버 전용 T맵 서비스를 재규어랜드로버 신차에 기본사양으로 탑재하기 시작했습니다.

특히, T맵의 ADAS 고정밀 지도는 차세대 지능형 운전자 보조 시스템을 지원하는 특징을 가집니다.

향후 글로벌 자동차 제조사와의 초협력을 강화해 모빌리티 생태계를 확장할 계획인 <SK텔레콤>이었습니다.